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　　金店来了“大客户”，销售业绩不用愁？

　　法院：店员构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪

　　客人带人在金店内过账刷卡，买了黄金却不拿走，而是另安排人领取，领取人拿过黄金迅速离开……销售本以为快速拿下业绩，没想到却因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判有期徒刑11个月。18日，成都市金牛区法院发布了一起电诈案件，提醒广大市民务必要警惕电诈洗钱新套路。

　　邓某某原是一家黄金专卖店的销售主管，经常为了业绩发愁。2023年9月，邓某某接到此前在店内购买过黄金的肖哥（在逃）发来微信消息，说要来买20万元的黄金，邓某某原本欣喜若狂，但肖哥接下来的话让她犯了难：“我安排人去店里刷卡，黄金不用给他，等钱到账了之后你就让他走，到时候我会安排其他人来取金条。”肖哥用别人的账户过账刷卡，但是黄金却不给刷卡的人，而是另安排人领取，这是什么操作？邓某某隐约觉得这笔交易有问题，但还是没能经受住如此大单业绩的诱惑，最终同意了。

　　之后，肖哥安排刘某带着卡主刘某某到店里找到邓某某，按照肖哥的要求，邓某某用刘某某的卡刷了100010元。待销售人员配货完毕后，肖哥发来消息：“把黄金送到店外某烧烤店门口，送到后给收货人打电话。”邓某某安排销售人员如约来到指定地点，只见一名带着口罩墨镜的男子，拿过黄金不验货、不要求提供发票，便迅速离开了。第二天，肖哥又安排刘某带着卡主冉某某来买黄金，同样安排另一人来取货。

　　此后，肖哥联系邓某某，说可以进行长期合作。邓某某心想，“上次的交易没有出问题，如果长期合作的话，那业绩就不用发愁了。”于是，邓某某欣然同意了肖哥的要求。不久，店里出现的民警打破了邓某某的幻想。原来，这两次的黄金交易，是电信网络诈骗团伙为了转移赃款而采取的洗钱方式。犯罪团伙通过层层转账分散诈骗资金，最终资金流入到底层“卡农”账户上，并让其出面，将赃款“洗”成黄金。

　　经查，刘某带领的“卡农”在案涉黄金店内共计刷卡消费185910元，其购买黄金涉及的电信网络诈骗赃款16万余元。

　　成都市金牛区法院审理认为，被告人刘某、邓某某已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，结合二被告人的犯罪事实、情节及认罪、悔罪表现等，分别判处有期徒刑1年1个月、11个月，并处罚金1.3万元至1.7万元不等，扣押在案的犯罪工具，并没收违法所得。

　　法官提醒

　　随着对电信网络诈骗打击整治力度的加大，电诈人员转移非法资金的难度变大，遂将目光投向黄金市场。本案中的上游诈骗人员招揽他人，将电诈所得钱款刷卡购买黄金，以此将赃款套现，被招揽人员往往因配合他人套现，涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这种套现行为不仅给他人的财产安全造成严重隐患，更可能成为电诈犯罪团伙的帮凶，让自己坠入违法犯罪的深渊。切勿为了违法犯罪人员许诺的高额报酬，成了他人的“替罪羔羊”。

　　（郑月 李璇璇 四川法治报全媒体记者 周夕又）